欢迎阅读加密货币骗局系列文章的第二部分。在上一篇文章中，我们深入探讨了假 ICO、网络钓鱼等骗局。今天，我们将介绍更多骗局，如假 USDT、庞氏骗局和拉高出货骗局，重点剖析这些欺骗手段如何随着加密货币的兴起而演变，以及您如何更好地保护自己。

发送假 USDT

近来出现了一种涉及假 USDT（Tether）代币的新型骗局。这类骗局通常采用欺骗手段，恶意行为者提供虚假的合约地址，诱使用户手动将假代币添加到其钱包中。此类骗局通过各种社会工程学技术实施，往往涉及看似正规的虚假网站或应用程序。以下是一些需要警惕的危险信号：

有人要求您使用合约地址手动添加代币

在向钱包添加任何代币之前，务必在 CoinMarketCap 等可信平台上验证合约地址。在 CoinMarketCap 上验证代币合约地址的真实性，有助于确保您不会将假代币添加到钱包中。此外，如果代币在区块链浏览器上没有图标，这是潜在欺诈的另一个标志，对于较为知名的代币而言尤其如此。

未在知名平台上获得验证

正规代币的合约地址和详细信息会在 CoinMarketCap 等知名平台上通过验证。如果代币的详细信息无法在此类平台上得到验证，那就是欺诈的有力标志。请务必在多个可信渠道交叉核对代币信息，以确保其真实性。

2024 年，假冒金融委员会（FINACOM）代表的人员被发现通过分发假 USDT 来诈骗消费者。不幸的是，受害者被骗了两次。起初，他们被经纪人欺骗，投资了假代币。随后，第二层冒充虚假金融委员会（FINACOM）代表的骗子联系了受害者，承诺帮助他们追回损失的资产。这些假 FINACOM 人员最终向受害者提供了更多假 USDT，使他们的损失进一步扩大，追回资产也变得更加困难。

庞氏骗局与传销骗局

庞氏骗局和传销骗局长期以来一直被用来诈骗投资者，而随着加密货币的兴起，这些欺骗手段找到了可供利用的新领域。这类骗局承诺低风险甚至零风险的高回报，用新参与者的资金向早期投资者支付回报，营造出盈利的假象。然而，这类模式难以为继，最终必然崩盘，导致大多数参与者蒙受重大经济损失。

庞氏骗局是一种投资诈骗，付给早期投资者的回报来自新投资者的本金，而非实际赚取的利润。这种骗局需要源源不断的新投资才能维持。一旦新资金流入停止，骗局就会崩盘，大多数投资者将血本无归。

传销骗局的做法是招募参与者进行初始投资，然后再让这些人招募其他人效仿。每个新成员的投资被用来支付其招募者，从而形成金字塔式结构。这种骗局依靠不断招募新成员来维持自身运转。与庞氏骗局一样，当招募速度放缓时，传销骗局便会崩盘，使大多数参与者蒙受损失。其运作方式如下：

承诺保证收益

庞氏骗局和传销骗局都以高回报、保证收益的承诺来引诱投资者。他们往往声称拥有独家投资策略或技术，可确保持续盈利，但这通常不切实际且不可持续。正规投资都伴随风险，无法保证高回报。

极力强调招募新参与者

在传销骗局中，重点是招募新成员，而非销售正规的产品或服务。参与者受到激励去拉入新投资者，通常以每拉一人即可获得佣金或奖金作为诱饵。正规投资关注的是产品或服务本身，而不是招募新参与者。

缺乏正当的底层商业模式

这类骗局缺乏能够创造利润的真实商业模式或产品，而是完全依靠新投资的流入来为早期参与者支付回报。如果投资机会缺乏关于利润如何产生的清晰透明的信息，或者团队和商业模式的细节含糊不清，那就是潜在骗局的征兆。

最臭名昭著的加密货币庞氏骗局案例之一是 BitConnect。BitConnect 于 2016 年上线，承诺通过其专有交易软件为投资者带来可观的每日回报，并声称无论市场状况如何都能产生利润。该平台鼓励用户将收益再投资并招募新成员，以推荐奖金作为激励。

BitConnect 的高回报承诺和激进的招募策略吸引了大量投资者。在其巅峰时期，BitConnect 的市值超过 25 亿美元。然而，2018 年 1 月，该平台突然关闭，此前它收到了监管机构的停止令。此次崩盘揭示出 BitConnect 并没有任何正当的盈利手段，而是在用新投资者的本金支付回报。这一骗局的覆灭给许多参与者造成了巨大的经济损失。

拉高出货骗局

拉高出货骗局是一种操纵手段，通过误导性言论、炒作和协同买入人为推高加密货币价格，然后在高点抛售持仓，让其他投资者蒙受损失。这类骗局利用了加密货币市场的波动性，可能给毫无防备的投资者造成重大经济损失。

拉高出货骗局在传统股票市场已存在数十年，但在监管相对宽松的加密货币领域找到了肥沃的土壤。这类骗局通过有组织的行动推高某一特定加密货币（通常是低市值币种）的价格，以吸引毫无戒心的投资者。一旦价格被人为推高（拉高），组织者就会抛售（出货）其持仓，导致价格暴跌，让其他投资者手中的资产变得一文不值。

这类骗局的运作机制

第一步：协同与炒作

骗子通常通过社交媒体平台、即时通讯应用或论坛上的私密群组来协调拉高出货骗局。他们围绕某一特定加密货币制造紧迫感和兴奋情绪，传播正面但虚假的信息来吸引投资者。

第二步：人为推高价格

组织者首先大量买入目标加密货币以推高其价格。这种最初的抢购狂潮制造出需求不断增长的假象，诱使其他人出于错失恐惧（FOMO）而跟风投资。

第三步：传播虚假信息

为了维持涨势，骗子散布关于该加密货币潜力、即将达成的合作、技术进步或名人背书的虚假或夸大说法。这类虚假信息通常通过社交媒体帖子、论坛甚至假新闻文章传播。

第四步：抛售持仓

一旦价格达到理想的高点，组织者便会以虚高的价格抛售其持仓。这种突然的抛售导致价格暴跌，随着市场自我修正，后来者将蒙受巨大损失。

2018 年，Verge (XVG)在一场拉高出货骗局的推动下经历了大幅价格上涨。推广者以有关即将达成的合作和技术进步的虚假说法炒作该币种。价格见顶后，组织者抛售了其持仓，导致币价急剧下跌。

结语

在加密货币的世界中前行需要保持警惕，并对潜在骗局有敏锐的认知。留意上文提到的各类骗局，以便更好地保护您自己和您的投资。

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