歡迎閱讀加密貨幣詐騙系列文章的第二部分。在上一篇文章中，我們深入探討了假 ICO、網路釣魚等詐騙。今天，我們將介紹更多騙局，如假 USDT、龐氏騙局和拉高出貨騙局，重點剖析這些欺騙手段如何隨著加密貨幣的興起而演變，以及你如何更好地保護自己。

發送假 USDT

近來出現了一種涉及假 USDT（Tether）代幣的新型詐騙。這類騙局通常採用欺騙手段，惡意行為者提供虛假的合約地址，誘使用戶手動將假代幣加入其錢包中。此類騙局透過各種社交工程技術實施，往往涉及看似正規的虛假網站或應用程式。以下是一些需要警惕的危險訊號：

有人要求你使用合約地址手動新增代幣

在向錢包加入任何代幣之前，務必在 CoinMarketCap 等可信平台上驗證合約地址。在 CoinMarketCap 上驗證代幣合約地址的真實性，有助於確保你不會將假代幣加入錢包中。此外，如果代幣在區塊鏈瀏覽器上沒有圖示，這是潛在詐騙的另一個標誌，對於較知名的代幣而言尤其如此。

未在知名平台上獲得驗證

正規代幣的合約地址和詳細資訊會在 CoinMarketCap 等知名平台上通過驗證。如果代幣的詳細資訊無法在此類平台上得到驗證，那就是詐騙的有力標誌。請務必在多個可信管道交叉核對代幣資訊，以確保其真實性。

2024 年，假冒金融委員會（FINACOM）代表的人員被發現透過發放假 USDT 來詐騙消費者。不幸的是，受害者被騙了兩次。起初，他們被經紀商欺騙，投資了假代幣。隨後，第二層冒充虛假金融委員會（FINACOM）代表的詐騙者聯繫了受害者，承諾幫助他們追回損失的資產。這些假 FINACOM 人員最終向受害者提供了更多假 USDT，使其損失進一步擴大，追回資產也變得更加困難。

龐氏騙局與傳銷騙局

龐氏騙局和傳銷騙局長期以來一直被用來詐騙投資人，而隨著加密貨幣的興起，這些欺騙手段找到了可供利用的新領域。這類騙局承諾低風險甚至零風險的高報酬，用新參與者的資金向早期投資人支付回報，營造出盈利的假象。然而，這類模式難以為繼，最終必然崩盤，導致大多數參與者蒙受重大經濟損失。

龐氏騙局是一種投資詐騙，付給早期投資人的回報來自新投資人的本金，而非實際賺取的利潤。這種騙局需要源源不絕的新投資才能維持。一旦新資金流入停止，騙局就會崩盤，大多數投資人將血本無歸。

傳銷騙局的做法是招募參與者進行初始投資，然後再讓這些人招募其他人效仿。每個新成員的投資被用來支付其招募者，從而形成金字塔式結構。這種騙局依靠不斷招募新成員來維持自身運轉。與龐氏騙局一樣，當招募速度放緩時，傳銷騙局便會崩盤，使大多數參與者蒙受損失。其運作方式如下：

承諾保證收益

龐氏騙局和傳銷騙局都以高報酬、保證收益的承諾來引誘投資人。他們往往聲稱擁有獨家投資策略或技術，可確保持續獲利，但這通常不切實際且不可持續。正規投資都伴隨風險，無法保證高報酬。

極力強調招募新參與者

在傳銷騙局中，重點是招募新成員，而非銷售正規的產品或服務。參與者受到激勵去拉入新投資人，通常以每拉一人即可獲得佣金或獎金作為誘餌。正規投資關注的是產品或服務本身，而不是招募新參與者。

缺乏正當的底層商業模式

這類騙局缺乏能夠創造利潤的真實商業模式或產品，而是完全依靠新投資的流入來為早期參與者支付回報。如果投資機會缺乏關於利潤如何產生的清晰透明的資訊，或者團隊和商業模式的細節含糊不清，那就是潛在騙局的徵兆。

最惡名昭彰的加密貨幣龐氏騙局案例之一是 BitConnect。BitConnect 於 2016 年上線，承諾透過其專有交易軟體為投資人帶來可觀的每日回報，並聲稱無論市場狀況如何都能產生利潤。該平台鼓勵使用者將收益再投資並招募新成員，以推薦獎金作為激勵。

BitConnect 的高報酬承諾和激進的招募策略吸引了大量投資人。在其巔峰時期，BitConnect 的市值超過 25 億美元。然而，2018 年 1 月，該平台突然關閉，此前它收到了監管機構的停止令。此次崩盤揭示出 BitConnect 並沒有任何正當的獲利手段，而是在用新投資人的本金支付回報。這一騙局的覆滅給許多參與者造成了巨大的經濟損失。

拉高出貨騙局

拉高出貨騙局是一種操縱手段，透過誤導性言論、炒作和協同買入人為推高加密貨幣價格，然後在高點拋售持股，讓其他投資人蒙受損失。這類騙局利用了加密貨幣市場的波動性，可能給毫無防備的投資人造成重大經濟損失。

拉高出貨騙局在傳統股票市場已存在數十年，但在監管相對寬鬆的加密貨幣領域找到了肥沃的土壤。這類騙局透過有組織的行動推高某一特定加密貨幣（通常是低市值幣種）的價格，以吸引毫無戒心的投資人。一旦價格被人為推高（拉高），組織者就會拋售（出貨）其持股，導致價格暴跌，讓其他投資人手中的資產變得一文不值。

這類騙局的運作機制

第一步：協同與炒作

詐騙者通常透過社群媒體平台、即時通訊應用程式或論壇上的私密群組來協調拉高出貨騙局。他們圍繞某一特定加密貨幣製造急迫感和興奮情緒，傳播正面但虛假的資訊來吸引投資人。

第二步：人為推高價格

組織者首先大量買入目標加密貨幣以推高其價格。這種最初的搶購狂潮製造出需求不斷增長的假象，誘使其他人出於錯失恐懼（FOMO）而跟風投資。

第三步：傳播虛假資訊

為了維持漲勢，詐騙者散布關於該加密貨幣潛力、即將達成的合作、技術進步或名人背書的虛假或誇大說法。這類虛假資訊通常透過社群媒體貼文、論壇甚至假新聞文章傳播。

第四步：拋售持股

一旦價格達到理想的高點，組織者便會以虛高的價格拋售其持股。這種突然的拋售導致價格暴跌，隨著市場自我修正，後進者將蒙受巨大損失。

2018 年，Verge (XVG)在一場拉高出貨騙局的推動下經歷了大幅價格上漲。推廣者以有關即將達成的合作和技術進步的虛假說法炒作該幣種。價格見頂後，組織者拋售了其持股，導致幣價急劇下跌。

結語

在加密貨幣的世界中前行需要保持警覺，並對潛在詐騙有敏銳的認知。留意上文提到的各類騙局，以便更好地保護你自己和你的投資。

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