暗号資産詐欺をテーマとしたシリーズの第2回へようこそ。前回は、偽装ICOやフィッシングなどの実態を詳しく見てきました。今回は、偽装USDT、ポンジ・スキーム、ポンプアンドダンプなど、さらなる詐欺手法をいくつか取り上げ、これらの不正行為が暗号資産の台頭とともにどのように進化してきたのか、そしてどのように身を守ればよいのかを解説します。

偽装USDTの送付

近年、偽装USDT（Tether）トークンをめぐる新たなタイプの詐欺が発生しています。こうした詐欺では通常、悪意ある行為者が偽のコントラクトアドレスを提供し、ユーザーに偽トークンをウォレットに手動で追加させるという欺瞞的な手口が用いられます。この詐欺は、正当なものに見える偽のウェブサイトやアプリを利用するなど、さまざまなソーシャルエンジニアリング手法によって実行されます。以下のような危険信号に注意してください。

コントラクトアドレスを使用してトークンを手動で追加するよう求められた場合

ウォレットにトークンを追加する前に、必ずCoinMarketCapなどの信頼できるプラットフォームでコントラクトアドレスを確認してください。CoinMarketCapでトークンのコントラクトアドレスの真正性を確認することで、偽トークンをウォレットに追加してしまうリスクを低減できます。さらに、ブロックチェーンエクスプローラー上でトークンにアイコンが表示されない場合、特に知名度の高いトークンであれば、詐欺のもうひとつの兆候となります。

信頼できるプラットフォームでの検証がない

正当なトークンであれば、CoinMarketCapなどの信頼できるプラットフォームでコントラクトアドレスや詳細情報が検証されています。こうしたプラットフォームでトークンの詳細を検証できない場合は、詐欺の強い兆候です。真正性を確保するために、必ず複数の信頼できる情報源でトークン情報を照合してください。

2024年には、The Financial Commission（FINACOM）になりすます偽の担当者らが、偽装USDTを配布して消費者から金銭を騙し取ろうとする行為が摘発されています。不幸なことに、被害者は二重に詐欺に遭いました。まず最初に、ブローカーに唆されて偽トークンに投資してしまいます。その後、偽のFinancial Commission（FINACOM）の代表を装う第二の詐欺師たちが被害者に接触し、失った資産の回収を支援すると約束しました。この偽FINACOMのエージェントは最終的に被害者にさらなる偽装USDTを提供し、損失を拡大させ、回復を一層困難にしたのです。

ポンジ・スキームとネズミ講

ポンジ・スキームとネズミ講は古くから投資家を騙す手段として使われており、暗号資産の台頭により、これらの不正行為は新たな温床を見出しました。こうしたスキームは、新規参加者の資金を以前の投資家への支払いに充てることで収益性の錯覚を作り出し、リスクほぼゼロで高いリターンを約束します。しかし、これらは持続不可能であり、必然的に破綻して、大多数の参加者に大きな損失をもたらします。

ポンジ・スキームとは、得られた利益ではなく、新規投資家の元本を使って以前の投資家にリターンを支払う投資詐欺です。このスキームは、存続するために新規投資の絶え間ない流入を必要とします。新たな資金の流れが止まった途端にスキームは破綻し、大多数の投資家が資金を失います。

ネズミ講では、参加者を勧誘して最初の投資をさせたうえで、さらに同じように他者を勧誘させます。新規参加者それぞれの投資資金は自分を勧誘した者への支払いに充てられ、ピラミッド型の構造が生み出されます。このスキームは、存続のために新規メンバーの勧誘を継続的に必要とします。ポンジ・スキームと同様、ネズミ講も勧誘が減速すると破綻し、大多数の参加者に損失を残します。以下がその手口です。

リターンを保証する約束

ポンジ・スキームもネズミ講も、高く保証されたリターンを約束して投資家を誘い込みます。安定した利益を確保できる独自の投資戦略や技術を持っていると主張することが多いですが、そのようなものは通常、非現実的で持続不可能です。正当な投資にはリスクが伴い、高いリターンを保証することはできません。

新規参加者の勧誘を過度に重視する

ネズミ講では、正当な製品やサービスの販売ではなく、新規メンバーの勧誘に主眼が置かれます。参加者は、新規勧誘1人ごとに手数料やボーナスが支払われるといった約束で、新しい投資家を連れてくるよう動機づけられます。正当な投資は製品やサービスに注力するものであり、新規参加者の勧誘に重点を置くことはありません。

正当な事業モデルの欠如

こうしたスキームには、利益を生み出す本当の事業モデルや製品がありません。代わりに、以前の参加者への支払い資金を完全に新規投資の流入に依存しています。投資機会について、利益がどのように生み出されるのかに関する明確で透明な情報がなかったり、チームや事業モデルの詳細が曖昧だったりする場合は、詐欺の可能性を示すサインです。

暗号資産におけるポンジ・スキームの最も悪名高い事例のひとつが、BitConnectです。2016年に登場したBitConnectは、独自のトレーディングソフトウェアを通じて投資家にかなりの日次リターンを約束し、市場環境にかかわらず利益を生み出せると主張していました。プラットフォームは、ユーザーに利益の再投資や新規メンバーの勧誘を促し、インセンティブとして紹介ボーナスを提供していました。

BitConnectの高リターンの約束と攻撃的な勧誘戦術は、多数の投資家を引き付けました。最盛期には、BitConnectの時価総額は25億ドルを超えていました。しかし、2018年1月にプラットフォームが突如として閉鎖されたのは、規制当局から差止命令を受けた後のことでした。破綻により、BitConnectには利益を生み出す正当な手段がなく、新規投資家の元本を使ってリターンを支払っていたことが明らかになりました。このスキームの崩壊は、多くの参加者に甚大な損失をもたらしました。

ポンプアンドダンプ

ポンプアンドダンプとは、誤解を招く発言や誇大宣伝、協調的な買い注文によって暗号資産の価格を人為的に釣り上げ、ピークで保有資産を売却し、他の投資家に損失を負わせる操作的手法です。こうしたスキームは暗号資産市場のボラティリティを悪用するものであり、警戒していない投資家に大きな損失をもたらす可能性があります。

ポンプアンドダンプは従来の株式市場で何十年も前から存在してきましたが、比較的規制の緩い暗号資産の世界で肥沃な土壌を見出しました。これらのスキームでは、油断している投資家を引き付けるために、多くの場合時価総額の小さいコインなど、特定の暗号資産の価格を釣り上げる組織的な活動が行われます。価格が人為的に釣り上げ（ポンプ）られると、主催者は保有資産を売り払い（ダンプ）、価格は暴落し、他の投資家には無価値の資産が残されます。

これらのスキームの仕組み

ステップ1：連携と誇大宣伝

詐欺師は、SNSプラットフォーム、メッセージングアプリ、フォーラム上の非公開グループを通じて、ポンプアンドダンプを計画的に実行することがよくあります。彼らは特定の暗号資産をめぐる切迫感と熱狂を煽り、投資家を引き付けるためにポジティブだが虚偽の情報を拡散します。

ステップ2：人為的な価格のつり上げ

主催者はまず、対象となる暗号資産を大量に買い付けて価格を釣り上げます。この最初の買い煽りは需要が拡大しているという錯覚を生み出し、乗り遅れへの恐怖（FOMO）から他の人々を投資へと駆り立てます。

ステップ3：偽情報の拡散

ポンプを持続させるため、詐欺師は暗号資産の可能性、今後のパートナーシップ、技術的進展、著名人からの推薦などについて、偽りや誇張された主張を流布します。この誤情報は、SNS投稿やフォーラム、さらには偽のニュース記事を通じて拡散されることがよくあります。

ステップ4：保有資産の売却（ダンプ）

価格が望むピークに達すると、主催者は釣り上げられた価格で保有資産を売り払います。この突然の売却により価格は急落し、市場が調整されるなかで、後から参加した人々に大きな損失が残されます。

2018年、Verge（XVG）は、ポンプアンドダンプスキームによる大幅な価格高騰を経験しました。プロモーターたちは、今後のパートナーシップや技術的進展に関する偽りの主張でこのコインを煽りました。価格がピークに達すると、主催者は保有資産を売却し、価値は急落しました。

まとめ

暗号資産の世界を切り拓くには、警戒心と潜在的な詐欺への鋭い認識が必要です。上記で取り上げた詐欺に注意して、自分自身と投資資金をより確実に守りましょう。

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